Waardeoverdracht en de nieuwe regels voor pensioen
Wisselt u van baan en wilt u uw pensioen meenemen naar het pensioenfonds van uw nieuwe werkgever? Houd er dan rekening mee dat dit de komende jaren vaak langer duurt door de nieuwe regels voor pensioen.
Alleen waardeoverdracht tussen fondsen die onder dezelfde regels vallen
Waardeoverdracht kan alleen als beide pensioenfondsen onder dezelfde regels vallen. Of als een fonds de pensioenen niet overdraagt naar de nieuwe regels. Waardeoverdracht naar een verzekeraar of premiepensioeninstelling (PPI) blijft altijd mogelijk. Waardeoverdracht kan dus wel tot 2028 duren als het andere fonds de pensioenen dan pas overdraagt naar de nieuwe regels.
Automatische waardeoverdracht bij kleine pensioenen
Goed om te weten: heeft u een klein pensioen onder de wettelijke afkoopgrens? Dan dragen we uw pensioen automatisch over naar uw nieuwe pensioenfonds, óók als de pensioenfondsen (nog) niet onder dezelfde regels vallen. Als een van de fondsen net in de overstap naar een nieuwe regeling zit, kan het wel wat langer duren.
Wilt u uw pensioen meenemen van een ander pensioenfonds naar Pensioenfonds DNB?
Waar moet u rekening mee houden binnen de regels en termijnen voor waardeoverdracht? Dat ligt eraan wanneer u waardeoverdracht aanvraagt.
| Waardeoverdracht aangevraagd én offerte (uw akkoordverklaring) getekend vóór 1 juli 2027 | Wij voeren de waardeoverdracht uit binnen de regels van de pensioenregeling van vóór de overstap. |
| Waardeoverdracht aangevraagd, maar offerte niet getekend vóór 1 juli 2027 | Waardeoverdracht kan alleen als uw oude pensioenfonds ook is overgestapt naar een nieuwe pensioenregeling volgens Wtp. Dit kan duren tot uiterlijk 2028. Is uw oude pensioenfonds overgestapt? Dan ontvangt u brief. Hierin staat dat we de waardeoverdracht opnieuw in behandeling nemen. U krijgt een nieuwe offerte van ons, omdat de bedragen in de nieuwe regeling anders kunnen zijn. |
| Waardeoverdracht aangevraagd ná 1 juli 2027 | Ongeveer 3 maanden nadat de nieuwe pensioenregeling is ingegaan, nemen wij uw aanvraag in behandeling. Waardeoverdracht kan alleen als uw oude pensioenfonds ook is overgestapt naar een nieuwe pensioenregeling volgens Wtp. Dit kan duren tot uiterlijk 2028. Is uw oude pensioenfonds overgestapt? Dan ontvangt u een nieuwe offerte van ons, omdat de bedragen in de nieuwe regeling anders kunnen zijn. |
Wilt u uw pensioen meenemen van Pensioenfonds DNB naar een ander fonds?
Houd er rekening mee dat de waardeoverdracht alleen kan als beide fondsen binnen dezelfde regels vallen. Dit kan duren tot uiterlijk 2028. Vraag bij uw nieuwe fonds waar u rekening mee moet houden.
Wilt u uw pensioen meenemen van uw oude fonds naar Pensioenfonds DNB?
Kunnen we uw verzoek voor waardeoverdracht niet meteen uitvoeren? Dan krijgt u een bericht als waardeoverdracht weer mogelijk is. In de tussentijd blijft uw opgebouwde pensioen gewoon staan bij uw oude fonds en bouwt u pensioen op bij ons fonds. Er gaat dus geen pensioen verloren.
Vragen?
Wilt u meer weten over waardeoverdracht? Neem dan contact met ons op. Wij helpen u graag.